生成AIの副業の始め方｜公式ページで確認したルールと最初の1件を取るまでの順番

生成AIの副業でできることは、大きく4つに分かれます

結論からお伝えします。

生成AIを使った副業は、「作る」「まとめる」「整える」「教える」の4つに整理できます。

この分け方をしておくと、自分がどこから始めるべきかが決まります。

種類	やること	必要になるもの
作る	文章・画像・スライド・動画の素材を作る	使うツールの規約の確認
まとめる	長い資料や会議の内容を要約して渡す	相手の資料を扱う許可
整える	表やデータを分類・整形して使える形にする	数字を自分で検算する手間
教える	使い方を人に教える・仕組みを作ってあげる	自分が先に手を動かした実例

どれを選ぶにしても、始める前に確認しておくことが3つあります。

勤務先のルール、労働時間の扱い、そして税金です。

この3つを先に潰しておくと、あとから慌てずに済みます。

「生成AIの副業は会社が禁止している」は思い込みかもしれません

ここがこの記事でいちばんお伝えしたいところです。

厚生労働省の「副業・兼業」のページに、次のように書かれています。

「平成30年１月、モデル就業規則を改定し、労働者の遵守事項の『許可なく他の会社等の業務に従事しないこと。』という規定を削除し、副業・兼業について規定を新設しました」

モデル就業規則というのは、国が「就業規則を作るならこういう形で」と示している見本です。

その見本から、副業を許可制で縛る一文が削除されたという事実が公式に書かれているわけです。

ただし「自分の会社の就業規則」は別の話

ここを混同すると危険です。

モデル就業規則はあくまで見本であって、実際に自分を縛るのは勤務先が定めた就業規則です。

厚生労働省のページには「副業・兼業の促進に関するガイドライン」が公開されており、平成30年1月に作成されたあと、令和2年9月と令和4年7月に改定されたと記載されています。

解説をまとめたパンフレットも公開されていて、こちらは令和7年3月31日改定版と書かれていました。

始める前に、まず自社の規則を読んでください。

見落とされやすいのは「労働時間の通算」

もう1つ、公式ページに独立した項目が立っている論点があります。

それが副業・兼業時の労働時間の通算です。

厚生労働省は「副業・兼業の場合における労働時間の通算の考え方についての解説資料です」として、複数の資料を公開しています。

さらに「管理モデル」という仕組みについても、「労働時間管理における労使双方の手続き上の負荷を軽くするためのものです」と説明されていました。

つまり副業先で雇われて働く場合、時間の扱いは会社どうしで通算される前提になっているということです。

よくある思い込み	公式に書かれていること
国が副業を禁止している	モデル就業規則から一律禁止の規定は削除され、副業・兼業の規定が新設された
ガイドラインは古い	平成30年1月に作成、令和2年9月と令和4年7月に改定
副業の時間は自由	労働時間の通算について、専用の解説資料と「管理モデル」が公開されている

生成AIの副業を始める前に確認する3つ

順番を間違えると、あとで戻れなくなります。

次の3つを、案件を受ける前に済ませてください。

1. 勤務先の就業規則を読む：副業に関する条文があるかを自分の目で確認します
2. 働き方の形を決める：雇われて働くのか、自分で受注するのかで労働時間の扱いが変わります
3. 記録を最初から残す：収入と経費の記録は、あとからまとめて作るより最初から積むほうが早いです

3つ目の記録は、税金の扱いに直結します。

国税庁のタックスアンサー「No.1350 事業所得の課税のしくみ」には、事業所得の計算方法として「総収入金額－必要経費＝事業所得の金額」と書かれています。

経費を引けるかどうかは、記録が残っているかどうかで決まります。

生成AIの副業で最初の1件を取るまでの順番

実績がゼロの状態でつまずくのは、たいてい順番の問題です。

先に見せられるものを1つ作ってから探すと、話が早く進みます。

1. 自分の仕事で実際に使う：まず自分の業務で1回使い、どこが速くなったかを記録します
2. 見せられる形にする：ビフォーアフターが分かる成果物を1つ用意します
3. 提供する範囲を狭める：「何でもやります」ではなく、扱う分野と作業を絞ります
4. 納品の形を先に決める：何を・どの形式で・何日で渡すかを最初に書いておきます
5. 点検の工程を必ず入れる：出したものを自分で確認する時間を、見積もりに含めます

とくに3番目の「範囲を狭める」が大きく効いてきます。

生成AIは誰でも使えるので、使えること自体は差になりません。

差になるのは、その分野の正しさを判断できる人がやっているという点のほうです。

だから最初の1件は、自分がすでに知っている分野から選んでください。

知らない分野の案件は、出てきた内容の誤りに気づけません。

4番目の「納品の形を先に決める」も、あとから効いてきます。

生成AIを使う仕事は、作業時間ではなく成果物で見積もるほうが揉めにくいからです。

「何時間かけたか」ではなく「この形式のものを、この本数、この日までに」と決めてください。

5番目の点検については、公式の案内も同じ方向を向いています。

OpenAIの公式ヘルプは、分析結果を信頼する前に生成されたコードと出力と前提を確認するよう明記しています。

生成AIの副業で人の資料を扱うときに確認すること

ここは、報酬をもらう仕事だからこそ避けて通れない部分です。

クライアントの資料をAIに読ませる前に、そのツールがデータをどう扱うかを確認してください。

OpenAIの公式ヘルプ「モデルのパフォーマンス向上におけるデータの使用方法」には、個人向けサービスと法人向けサービスの違いが説明されています。

公式には「API や ChatGPT Enterprise などのビジネス向けサービスにお客様が送信したコンテンツを、モデルのパフォーマンス向上に使用することはありません」と明記されていました。

裏を返せば、個人向けの使い方では設定を自分で確認する必要があるということです。

• 受注前に「AIを使って作業してよいか」を相手に確認する
• 渡された資料をそのまま貼らず、必要な部分だけを抜き出して使う
• 使っているツールの設定画面を、案件を受ける前に一度開いておく
• 成果物に使った素材の出どころを、自分で説明できる状態にしておく

この4つを最初に決めておくと、あとで揉めません。

もう1つ、相手の資料を扱う仕事では保存期間も関係してきます。

OpenAIの公式ヘルプには、アップロードしたファイルは対応するチャットの保存期間中アカウントに保存されると書かれています。

ファイルを含むチャットを削除した場合は、関連ファイルが30日以内にシステムから削除されるという記載でした。

案件が終わったらチャットごと消すという運用にしておくと、あとから困りません。

生成AIの副業で使うツールの上限を、公式の記載で比べました

案件を受けてから「上限に当たって納品できない」となるのがいちばん困ります。

そこで、代表的な3つのツールについて公式に書かれている上限だけを並べました。

ツール	公式に書かれている上限	副業で効いてくる場面
ChatGPT	1ファイル512MB／テキスト・文書は1ファイル200万トークン／3時間ごとに最大80ファイル。無料は1日3ファイル	資料の要約・比較を請け負うとき
Googleスプレッドシートの=AI()	一度に生成されるのは選択した最初の350個のセルのみ。短期・長期の生成上限あり	大量の項目を分類する作業を受けるとき
Genspark	無料は1日100クレジットが自動で補充される。再生成も元と同じだけ消費する	スライドや資料をまとめて作るとき

とくに見落とされやすいのが、Genspark公式ヘルプのクレジットの説明にある「再生成」の扱いです。

公式には、作り直しは最初の生成と同じだけクレジットを消費すると書かれています。

つまり「気に入るまで何度も作り直す」という進め方は、上限を一気に削ります。

納期のある仕事では、作り直しの回数まで見積もりに入れておくのが安全です。

また、どのツールも上限は変わることがあります。

単価や納期を決める前に、その日の公式ヘルプをもう一度開いて確かめてください。

生成AIの副業でそのまま使えるプロンプト3つ

案件を取る前と、取ったあとの両方で使える形にしました。

どれも「事実でないことは書かせない」という一文を入れてあります。

①自分の経験から、売れる形を洗い出す

あなたは副業の相談に乗るキャリア相談員です。
私のこれまでの仕事の内容を渡すので、生成AIと組み合わせて提供できる仕事を洗い出してください。

【私の経験】
（職種・担当業務・使えるソフト・得意な作業を箇条書きで書く）

【出力の形】
・提供できる仕事 / 想定する相手 / 私の経験のどこが効くか / 最初にやる準備 の4列の表
・私が書いていない経験を勝手に足さないでください
・実績ゼロでも今日から出せるものを、必ず3つ以上入れてください

②提案文のたたき台を作る

あなたは受注率の高いフリーランスです。
下の募集内容に対する提案文のたたき台を書いてください。

【募集内容】（募集文をそのまま貼る）
【私ができること】（できる作業を3行で書く）

【条件】
・400字以内
・冒頭2行で「相手の課題を分かっている」と伝わる書き方にしてください
・私が実際にやったことのない実績を書かないでください
・最後に、相手が返信しやすい質問を1つ入れてください

③納品前に、自分の成果物を点検する

あなたは厳しめのチェック担当です。
下の成果物を、納品前の観点で点検してください。

【観点】
1. 事実として確認できない記述はどこか
2. 相手の依頼文にあって、成果物に反映されていない指示はどこか
3. 誤解を招く言い切りになっている箇所はどこか
4. 直すべき優先度が高い順に3つ

【守ってほしいこと】
・褒めなくていいので、直すべき箇所だけ挙げてください
・修正案は、元の文と並べて出してください

3つ目の点検用プロンプトは、報酬をもらう仕事では必ず通してください。

生成AIは、確認できないことでも自然な文章で書いてしまうからです。

生成AIの副業で気をつける4つのこと

①AIが出した内容を、そのまま納品しない

報酬が発生する以上、内容の責任は自分にあります。

OpenAIの公式ヘルプも、分析結果について「結果を信頼する前に、生成されたコード、出力、前提を確認してください」と案内しています。

数字と固有名詞は、必ず自分で1つずつ確かめてください。

②「AIで作りました」と言うかどうかを先に決める

後から聞かれて答えるより、受注時に決めておくほうが安全です。

クライアントによっては、AIの使用可否を条件にしている場合があります。

聞かれてから隠すのが、いちばん信用を失う流れです。

③本業の情報を持ち込まない

これは生成AIに限らず、副業全般の基本です。

本業で得た資料や顧客情報を副業で使うことは、就業規則の違反になり得ます。

厚生労働省もガイドラインとパンフレットを公開しているので、自社の規則とあわせて読んでおいてください。

④「稼げる」と書かれた情報を、根拠なく信じない

生成AIの副業は情報が多く、真偽の判断が難しい分野です。

判断の軸は1つで、その情報に一次ソースが付いているかどうかです。

公式ヘルプ・公式規約・省庁のページのどれにも当たれない話は、いったん保留にしてください。

この記事で挙げた事実も、すべて公式ページの原文にあたって確認したものだけを載せています。

リンクを置いてあるので、気になった箇所は必ず自分の目で原文を読んでください。

生成AIの副業は確定申告が必要？国税庁の記載を確認しました

結論として、金額と働き方によって変わります。

国税庁のタックスアンサー「No.1900 給与所得者で確定申告が必要な人」を確認しました。

このページは「令和7年4月1日現在法令等」と明記されています。

そこには給与所得者であっても確定申告をしなければならない人の条件が、番号付きで並んでいました。

会社員が副業をする場合に関係してくるのは、給与以外の各種の所得金額の合計額が一定額を超えるかどうかという条件です。

具体的な基準額は上記の国税庁のページに数字で書かれているので、必ず原文で確認してください。

金額の基準を人づての情報で覚えるのは、いちばん危ない覚え方です。

確認すること	見るべき公式ページ
会社員の自分に確定申告が必要か	国税庁 タックスアンサー No.1900
事業所得の計算のしかた	国税庁 タックスアンサー No.1350
副業そのもののルール	厚生労働省「副業・兼業」のページ

国税庁のNo.1350には、事業所得の計算のしかたも書かれています。

公式の記載は「総収入金額－必要経費＝事業所得の金額」というシンプルな式です。

ここで大事なのは、必要経費として引けるものを、あとから思い出して作れないという点です。

ツールの利用料や参考書籍の記録は、使ったその日に残しておいてください。

国税庁のNo.1350には、家事上の経費についての記載もあります。

公式には「家事上の経費に関連する経費のうち、事業所得を生ずべき業務の遂行上必要である部分を明らかに区分することができる場合のその部分に相当する経費の金額は必要経費となります」と書かれています。

自宅で作業する副業では、「明らかに区分することができる」かどうかが分かれ目になります。

どの割合をどう分けたのかを、自分で説明できる形にしておいてください。

判断に迷う場合は、税務署または税理士に確認してください。

国税庁のページは「令和7年4月1日現在法令等」のように、いつ時点の法令かが明記されています。

この日付を必ず見てから読むのが、税の情報を扱うときの基本です。

制度は変わるので、去年調べた内容がそのまま使えるとは限りません。

この記事は公式の記載を紹介するもので、個別の税務判断を示すものではありません。

生成AIの副業が伸び悩む理由は「作業を受ける形」から抜けられないこと

ここまでの内容は、始めるための準備です。

実際に続けていくと、多くの人が同じところで止まります。

それは作業を1件ずつ受ける形から抜けられないことです。

生成AIで作業が速くなっても、受け方が同じままなら、増えるのは処理できる件数だけです。

本当に効くのは、どの仕事をAIに寄せて、どこで自分の時間を使うかという設計のほうです。

その部分をまとめて確かめたい方向けに、無料で中身を見られるセミナーがあります。

生成AIの副業についてよくある質問

会社員でも生成AIの副業をしていいのですか？

可否を決めるのは、勤務先の就業規則です。

厚生労働省は、モデル就業規則から「許可なく他の会社等の業務に従事しないこと。」という規定を削除し、副業・兼業についての規定を新設したと公表しています。

ただしこれは国が示す見本の話なので、自分の会社の規則を必ず読んでください。

副業の労働時間は、本業と合算されるのですか？

厚生労働省は「副業・兼業時の労働時間の通算」について専用の解説資料を公開しています。

あわせて、労使双方の手続き上の負荷を軽くするための「管理モデル」というリーフレットも公開されていました。

雇用される形で副業をする場合は、これらの資料を先に読んでおくことをおすすめします。

生成AIの副業に、特別なスキルは必要ですか？

必要なのは、出てきた内容を確認できる知識のほうです。

OpenAIの公式ヘルプも、分析結果について生成されたコード・出力・前提を確認するよう案内しています。

自分が内容の正しさを判断できる分野から始めるのが、いちばん失敗しにくい入り方です。

確定申告をしないとどうなりますか？

国税庁は、給与所得者であっても確定申告をしなければならない人の条件をタックスアンサーNo.1900で公開しています。

条件に当てはまるかどうかは、金額と給与の受け取り先の数によって変わります。

自分が該当するかは原文で確認し、判断に迷う場合は税務署または税理士に相談してください。

クライアントの資料をAIに読ませても大丈夫ですか？

まず相手の許可を取ってください。

OpenAIの公式ヘルプには、APIやChatGPT Enterpriseなどのビジネス向けサービスに送信したコンテンツを、モデルのパフォーマンス向上に使用することはないと明記されています。

個人向けの使い方については別の案内があるため、設定を自分で確認したうえで扱ってください。

まとめ｜生成AIの副業は「ルールを先に確認する」ほうが早く進みます

最後に要点を整理します。

• 国のモデル就業規則からは副業を一律に縛る規定が削除されている（厚生労働省が公表）
• ただし自分を縛るのは勤務先の就業規則。先に読む
• 雇われて副業する場合は労働時間の通算という論点がある
• 確定申告の要否は国税庁のタックスアンサーNo.1900の条件で確認する
• 人の資料を扱う前にツールのデータの扱いと相手の許可を確認する
• 納品前に点検用のプロンプトを必ず1回通す

この6つは、どれも公式ページを開けばその場で確かめられるものばかりです。

調べるのに時間はかかりませんが、知らずに始めると戻すのに時間がかかります。

準備が済めば、あとは何を提供するかを決めるだけです。

そこで効いてくるのが、どの仕事をAIに任せるかという設計です。

その部分をまとめて確かめたい方は、無料のセミナーで中身を見てから判断してみてください。